ОБУЧАЮЩИЙ КУРС
(от 16 академических часов)

«ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО ПРОФАЙЛИНГА»

Профайлинг – это методика чтения людей, основа которой взята из работы специальных служб, применяющих свои практики для быстрого восприятия личности в целях вербовки и верификации лжи. Методы оценки лингвистических особенностей человека и его действий основоположники профайлинга взяли из психологии.

В результате профайлер (человек, занимающийся профайлингом и применяющий его методы, – своеобразный детектор лжи) может предсказать возможное поведение человека в различных ситуациях, которые интересуют верификатора, а также понять, с помощью чего возможно эффективно воздействовать на поведение исследуемого.

Банковский профайлинг

Банковский профайлинг является одним из направлений методики верификации во время переговоров с будущим заемщиком банка, сотрудниками, наблюдения за их поведением и расшифровки намерений. Такое исследование позволяет существенно снизить ущерб от невыплаченных кредитов, предотвратить утечку информации, способствует мирному разрешению конфликтов.

Мастерство замечать на первый взгляд незначительные детали в поведении требует не только знаний, но и опыта. В некоторых случаях профайлер снимает разговор на видео и потом просматривает запись, фиксирующую все детали, которые могли остаться незамеченными при личном разговоре.

Базовой задачей методики профайлинга является не только умение распознать ложь, но и способность увидеть правду.

Качества профайлера

Важные качества банковского профайлера, которые являются необходимыми в работе специалиста по верификации:

• хорошая память помогает удерживать информацию в уме с точностью до малейших деталей, что эффективно сказывается на работе;
• аналитическое мышление – поиск новых данных, их логическое использование;
• наблюдательность, внимание к мелочам;
• честность;
• умение сохранять эмоциональную стабильность;
• интерес к психологии;
• высокие интеллектуальные способности;
• владение искусством беседы, «языком тела», четкость дикции.

Главной целью банковского профайлинга является устранение возможных убытков в процессе подписания договора о выдаче кредита и выявление мошеннических действий среди сотрудников. Данная методика соединяет в себе технологию бизнес- и аудит-профайлинга, также она ориентирована на устранение риска утраты финансовых средств на стадии рассмотрения заявки на предоставление кредита.

Каким экспертам в банковской сфере необходимы навыки верификации:

• специалистам служб безопасности: в таких организациях случаи регистрации мошенников – редкость благодаря тому, что методика профайлинга позволяет вычислить ненадежный персонал, предотвратить потерю информации и финансовых ресурсов на ранней стадии, заблаговременно, чтобы обеспечивалась банковская надежность;
• специалистам по андеррайтингу – технике «урезания» банковских рисков. Это страховой профайлинг, включающий в себя оценивание банком финансовой возможности соискателя кредита и выполнения им кредитной ответственности;
• мастерам по отбору кандидатов на должности в банке – кадровый профайлинг;
• специалистам, занимающимся ведением деловых переговоров.

Применяемые в банковском профайлинге технологии способствуют:

• повышению надежности банковской структуры;
• уменьшению финансового ущерба;
• привлечению потенциальных клиентов;
• предотвращению проникновения в банковские структуры мошенников, неблагонадежных заемщиков, партнеров;
• созданию работоспособной команды – профессионалов своего дела.

Умения банковского профайлера:

• определение неискренности по жестам, эмоциям в процессе разговора, умалчивания или искажения информации, качественное наблюдение;
• проведение информативных бесед, оценка правдивости слов заемщика, подмечание утечки сведений;
• понимание предрасположенности человека к мошенничеству исходя из его типа личности;
• спокойное общение с должниками, что способствует возврату банковского долга;
• учет особенностей индивидуального характера, определение психотипа по внешности.

Вербальные и невербальные признаки при анализе эмоционального состояния и намерений личности включают в себя:

• анализ жестов, мимики, сигналов психики;
• определение эмоциональной составляющей человека, сопровождение когнитивного течения (компетентность, умения, навыки);
• распознавание «языка тела»;
• методики прогнозирования поведения во время наблюдения за человеком.

Банковский профайлинг основывается на технике разоблачения лжи и выявления причин напряженного поведения при разговоре и позволяет:

• классифицировать обман по видам, освоить разнообразные методы выявления искажения правды;
• научиться различать методики дезинформации: внушение доверия с помощью различных деталей, использование фиктивных доводов;
• выявлять манипуляции с информацией (умалчивание, искажение слов, маскирование лжи);
• научиться разоблачать обман с помощью составления психологического портрета исходя из поведения собеседника: наблюдение за его мимикой, жестами, пластикой тела, взглядом;
• освоить техники обнаружения дезинформации.

Профайлер должен получить в результате обучения необходимую для эффективной работы информацию в этой сфере деятельности и руководствоваться знаниями в области профайлинга, позволяющими:

• быстро и эффективно отделять ложь от правды;
• научиться межличностному и невербальному общению, психологическим приемам, взаимодействию с учетом физиологии человека;
• определять типологию личности и способы выражения обмана.

Чтобы стать профайлером в банковской сфере, необходимо пройти специальные курсы и тренинги по подготовке будущих верификаторов. Обучение профайлингу носит теоретически-практический характер и включает обучающие игры, упражнения на освоение новых навыков и умений, лекции и семинары.

Объективный и всеобъемлющий анализ самых различных ситуаций в банковском деле позволяет участникам курса быстрее адаптироваться в сфере профайлинга и эффективно применять полученные знания на практике и в рабочей обстановке.

ПРОГРАММА ОБУЧАЮЩЕГО КУРСА